首先要有一个概念：即使你拥有一支值得信赖的顾问团队，或者专业的家族办公室，甚至还有专业的支持服务机构，更甚至像优脉财富汇家族联盟那样的一体化办公室，家庭财富转移和继承也不一定会像规划地那样顺利。下面是四个要素：
①有效的税务及遗产规划
税收和遗产规划是本次调查得出的最明显结论，两者对于成功实现财富传承至关重要。据调查得知，其中有98％的受访者认为有必要建立一个全面的法律、税务和投资顾问团队； 94％的人也强烈建议家族制定出恰当的税务和遗产规划文件，以防由于税收、离婚和挥霍的受益人而导致财富流失。
②家族沟通是关键
人们有一个常见的误解：年轻一代不了解家庭究竟拥有多少财富反而能够庇护他们。但根据优脉财富汇市场部调查显示，结果却恰恰相反，早日传输家族价值观、让年轻人理解家族历史十分重要。 这样的做法是为了不让孩子错以为钱是从树上自己长出来的，尤其是当他们发现了自己拥有的财富后，很容易会有这样的错觉。矫正他们的价值观，在年轻的时候向他们灌输发家致富必须要付出努力和毅力，引导他们构想未来管理者的角色。
③时代的声音
受访者还强调，家族成员需要考虑并尊重彼此的观点。老一辈人不应将自己的信仰和价值观强加于年轻人身上，要尽量尊重年轻一代的意见，让他们在设置家族使命和慈善目标方面发挥积极作用。帕特里夏·安古斯（Patricia Angus）也曾在文章中提到过类似的话题，她认为，即便是顾问，有时也会误将老一辈的价值观视为家族唯一标准，这是不正确的，顾问更应该鼓励家族成员从小就让年轻一代参与家庭聚会和对话，逐步培养。
④教育计划
金融专业系统教育和实践项目是培养孩子成为家庭财富管理者更好的办法，没有之一，其中实践往往能达到最好的效果，可以考虑要求孩子们自己制定小规模的慈善或商业计划，家长则为这项活动提供资金。
由于每个家族的情况不同，并没有什么“万能”的家族传承方案。在财富传承的过程中，会出现一些“捣乱”的可预测变量，而税务和遗产规划可以解决这个问题，而顾问和家族需要关注的则是在传承过程中完美融合另外两个要素：沟通和教育，这样距离成功的财富传承就真的不远了。